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【海豚区块链】又一轮博弈开始?全球哪些国家"爱上"央行数字货币
来源: | 作者:haitunblockchain | 发布时间: 2019-12-02 | 40 0次浏览 | 分享到:

币圈正面临关键的生死时刻。一方面,11月以来各种交易所关停、跑路消息甚嚣尘上,玩家纷纷出货观望;另一方面,上周矿机生产商嘉楠科技上市破发下跌,布局区块链及AI业务,业绩承压。

但多位业内人士仍认为,整顿还意味着新生,当前币圈生态链上的企业,在经历了野蛮生长、监管关停等一系列洗牌之后,布局合规业务、AI业务等,会迎来新一轮的成长空间。

风口之下,区块链行业,刚刚开始。

币圈震动

“现在沦落到要在微信群里报平安。”11月26日,一位币圈交易所老板这样调侃自己。

11 月 18 日,央视“焦点访谈”栏目点名趣步等项目“借区块链之名行圈钱、诈骗之实”,并称“区块链不是’取款链’”。官媒报道后,币圈监管问题再次白热化,各省市对虚拟货币展开专项整治,引发币圈震动。

11月22日,三大交易所之一的币安被爆在上海的办事处遭警方突袭后关闭。币安联合创始人何一随后在微博回应称,币安2017年已经关闭在沪办公室及相关业务,配合上海有关部门完成无风险退出。有知情人士告诉记者,币安的上海办事处是主动让员工回家办公,消除所有人的打卡信息,暂避风头。

此外,币安、波场的官方微博接连被封,火币中国官网被封;BISS交易所创始人和员工被带走;ICC网红链、趣步被立案调查,不少资金盘项目发起人早已跑路。而国内EVC、Btuex等多家交易所,则纷纷与国内投资者撇清关系,宣布“不再为中国用户提供服务”。

根据公开资料不完全统计,2019年以来,至少有超过500人因为涉嫌虚拟货币诈骗被公安机关逮捕,涉案金额超过226亿人民币。虚拟货币诈骗案大致可分为两类。一是利用区块链和虚拟货币噱头实则行诈骗之事,二是借助虚拟货币和区块链技术非法集资。

事实上,各国官方近期对加密货币已发出风险警告,同时提醒投资者要时刻注意不断变化的监管环境。11月21日,德国联邦金融监管局对保加利亚加密货币经纪商5Capital发出警告,原因是5Capital未经授权就在该国提供金融产品。同时,自该公司非法提供差价合约(CFD)以来,BaFin已禁止5Capital在德国运营。11月15日,美联储发布了半年度金融稳定报告,首次提到Facebook等倡议的加密货币存在风险,如果设计不当且不受监管,可能会对金融稳定产生负面影响。

风险提示与监管使得比特币价格大幅下跌。11月25日比特币价值一度下跌至6500美元左右,截止11月28日下午五点比特币价格为7500美元,自十月达到最新峰值以来,现已经下跌达百分之二十五。相比于交易群里,投资者不看好行情、纷纷准备退出观望。上述交易所老板则称,面对监管,顺势而为,不必传播恐慌情绪。

区块链,简单说是基于密码学等的数据管理新方式,在技术上具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等优点,在数字货币和金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域都有的应用空间。

而虚拟货币只是区块链其中的一项应用,比特币就是一种主流的虚拟货币。随着比特币整体价值越来越大,逐渐形成了上中下游的比特币产业链。上游提供比特币矿机,例如比特大陆、嘉楠科技,主要是矿机的生产和销售;中游是挖矿的矿池和矿场;下游是比特币的交易所及钱包。

矿圈承压

目前,国家最强监管的就是产业链下游的交易所,而监管介入对加密市场产生影响,进而间接影响到与比特币价格共生共荣的矿机生产商和矿场。

“今年年中,高价卖掉了矿场,算是战略性退出。”许志宏是脑洞大开的创始人, 2017年8月进入币圈后首先在云南腾冲投资了矿场,这是当时他认为最实在、最赚钱的营生,挖了一年半的以太坊及很多收益更高的项目。“2019年中,我们觉得资产比较好,就把整个矿机给卖了。”

他说这是战略性退出。现在看来,这个决定很明智。矿机行业和比特币是多米诺骨牌的关系,监管交易所会减少比特币的流动性,导致比特币价格下跌,进而导致挖矿的人变少,反推到矿机上也是变少。

许志宏是币圈矿圈的红人,最早是知乎团队成员。11月21日,他刚刚应邀主持了一场嘉楠科技纳斯达克上市的开盘直播。被称为区块链第一股的嘉楠科技,是市场占有率位列第二的矿机生产商,四次冲击IPO,市场反馈仍不乐观。嘉楠科技此次发行1000万股,发行价为9美元,上市当日收盘价8.99美元,跌破发行价。截至11月27日嘉楠科技收盘价8.25美元,随后一个交易日以下降近1美元的价格8.05美元开盘,收盘为8.98美元,累计四个交易日跌幅8%。

从招股书中可见,嘉楠科技收入结构单一,主要依靠销售矿机收入。嘉楠科技的收入结构分为三部分,产品收入、矿机租赁收入和服务收入,其中产品收入分为区块链产品和AI产品,区块链产品主要指比特币矿机以及矿机其他零件和配件的销售。2019年前三季度、2018年和2017年,矿机收入占总收入的比重为98.3%、99.7%和99.6%。截至今年9月,AI收入为140万人民币,仅占总营收的0.1%。矿机租赁收入为1330万人民币,营收占比为1.4%。

2018年底比特币价格暴跌导致矿机销量和机平均售价大幅下降,直接对嘉楠科技对经营业绩产生重大影响。招股书显示,嘉楠科技2019前三季度营收9.59亿人民币,同比下降62.4%;净亏损2.363亿元人民币,较2018年前三季度净利润1.5亿元,下滑307.5%。

这不是嘉楠科技一家矿机生产商面临的处境。2018年四季度以来,市占率65.5%的比特大陆不断传出陷入巨亏、砍掉边缘业务、大规模裁员等负面传闻,两位创始人的控制权之争更是公之于众。

抹茶研究院首席研究员彭俊豪告诉记者,近来伴随比特币价格的大幅回调,确实给矿机销售带来较大影响,外延式拓展就变得比较困难。目前比特币价格已经跌到S9的关机币价了。从存量维度上,像S9这种经典的BTC矿机,在现阶段的枯水期就无法获得收益。因此,现在市场上改装S9,或低价收购S9的现象比较普遍。

许志宏认为,除了行业寒冬和政策监管外,这也与矿机行业的竞争格局有关。矿机生产商的产品非常接近,缺少差异化,而且技术上竞争壁垒不高,只要有研发技术人员,很容易生产出矿机,行业竞争还在加剧。据VeryHash算力平台CEO孔猛估计,今年下半年比特微公司的神马矿机销量很好,有可能会超过嘉楠耘智的阿瓦隆矿机。

矿机企业的核心竞争力还是芯片和产能。彭俊豪称,挖矿是矿机唯一的用途,矿机厂商能否生产出高性能的芯片,使矿机算力远超普通显卡,是决定矿机公司核心竞争力的关键。传统挖矿只需要大量重复的逻辑运算,设计其实比较单一。而AI芯片则同时满足三个要求,能够进行大量海量运算;具备高度的灵活性;数据处理能力强。 但AI芯片的技术难度、原理和投资门槛与传统挖矿机芯片相去甚远,转型困难重重。

合规之近日法国央行提出希望欧元区建立一个基于区块链的结算系统,称欧元区至少该有一个央行数字货币,再次给CBDC试验竞赛添加了火热了一把柴。

对数字货币的控制权,正成为主要国家之间竞争的新焦点。但各央行发行数字货币考虑的重点显然不同。诸如,美联储考虑的无疑是延续美元霸权;中国积极推进央行数字货币希望可以捍卫货币主权;瑞典央行考虑的是成为完全使用“数字现金”的社会;法国央行的初衷是希望获得更快、更低成本地转移欧元的方式……

CBDC之争缘起

众多周知,比特币的问世为人类提供了通往数字货币时代的大门。但比特币及一系列加密货币在诞生之初只在小范围内流行。而后大众关注到比特币及其底层的区块链技术,更多的源于比特币的“暴涨暴跌”。历史走到今天,在比特币等各种加密货币的快速发展之下,各类数字货币的快速迭代引发各方重视,也刺激国家层面的研究与发展“动作频频”。

可以说,近几年第三方支付的快速发展和比特币、数字货币的快速迭代发展倒逼各国银行尽快推出法定数字货币。中国人民银行参事盛松成也在《清华金融评论》撰文指出:“私人数字货币倒逼货币当局研究发行央行数字货币;货币当局发行央行数字货币具有天然优势;发行央行数字货币有利于货币政策有效运行和传导。”

更值得一提的是,Libra的出现给全球央行带来冲击。首先Libra从本质上是不受任何一个有强大信用货币体系的国家欢迎的,从组织架构上,Libra基金会设立在瑞士,发行机制上也是有大的商业组织掌控兑换权,更有一个凌驾于各国之上的愿景。因此,一定程度而言,各国并不欢迎Libra。美联储称稳定币危机或破坏全球金融,欧盟称继续对Libra持否定态度。

犇睿董事总经理吴鹏飞在接受金色财经采访时指出:“不论是美联储还是中国,任何一个建立了强大主权货币体系的国家的态度都会是想开发自己的数字货币来抵御其他数字货币的冲击,如果从国家间竞争的角度来讲,肯定是能阻止对方开发最好。CBDC中短期来看可能还达不到影响美国经济的作用,但是会更方便外国个人和机构通过CBDC来参与到中国经济的体系中来。”

在此基础上,CBDC的竞赛提上日程。但各国当局能否顺利推动官方数字货币?数字货币时代大门开启后该如何发展?

CBDC竞赛进行时

目前,中国CBDC处于稳步推进状态。早在2014年,央行便成立发行法定数字货币的专门研究小组,论证央行发行法定数字货币的可行性;2015年对数字货币发行和业务运行框架、数字货币的关键技术等进一步深入研究,形成了人民银行发行数字货币的系列研究报告,央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订;2016年1月20日,央行召开的数字货币研讨会上,又进一步明确了央行发行数字货币的战略目标,指出央行数字货币研究团队将积极攻关数字货币的关键技术,研究数字货币的多场景应用,争取早日推出央行发行的数字货币。此后,央行成立了数字货币研究所,跟踪研究数字货币与金融科技创新进展,开展数字货币研发工作;2018年1月25日数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行,结合区块链技术前沿和票据业务实际情况对前期数字票据交易平台原型系统进行了全方位的改造和完善;2018年3月28日,人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议,会议指出,“稳步推进央行数字货币研发。”

2019年11月28日,人民银行副行长范一飞在出席新浪金麒麟论坛时表示,目前,央行法定数字货币DC/EP在坚持双层投放、M0替代、可控匿名的前提下,基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。下一步,将遵循稳步、安全、可控原则,合理选择试点验证地区、场景和服务范围,不断优化和丰富DC/EP功能,稳妥推进数字化形态法定货币出台应用。

犇睿董事总经理吴鹏飞对金色财经表示:“央行数字货币最大的作用是阻击其他的数字货币对国家货币安全的威胁,像Libra的野性在于先让全球至少3亿用户养成使用数字货币的习惯,这个不仅仅是最开始抢夺跨境支付业务这么简单,而是获取货币共识,一旦在广泛使用后在Libra上进行借贷等业务,实际上就拥有了货币乘数的工具,有了危及国家主权货币的能力。”

今年10月份,据路透社报道,费城联邦储备银行行长Patrick Harker近日表示,鉴于美元已成为世界储备货币,并且需要试验新技术。包括美联储在内的中央银行发行数字货币是“不可避免的”。不过Harker也指出,美国不应率先成为发行数字货币的国家。Harker也承认,他的观点目前在美联储中处于“少数派”。但是他的工作人员已经开始对此问题进行研究,他说他正准备在明年年初举办一次小型研究会议。

近日,法国中央银行也提出,希望欧元区建立一个基于区块链的结算系统,与现有技术相比,该系统可以更快,更低成本地转移欧元。法国央行第一副行长丹尼斯·博(Denis Beau)非常支持分布式账本技术(DLT),他认为这一新兴技术可能解决许多悬而未决的市场问题。根据丹尼斯·博透露,法国央行正在考虑一种解决方案,即:央行数字货币(CBDC),他甚至表示欧元区“有责任”至少考虑建立一个央行数字货币,如果欧元区没有的话,可能会出现其他“无序的做法和其他适应性问题”。

事实上,欧洲央行已经开始探索央行数字货币可能性了。据欧洲央行高级官员透露,欧洲央行数字货币预计会在未来几个月内取得进展,但他们认为这个项目依然面临许多挑战,而且这些挑战并非短期内就能解决,而是会长期存在。

此外,近日瑞典中央银行行长概述了关于国家银行如何实施自己的数字货币的六步计划,需要在该想法被完全实施之前完成。瑞典的数字货币必须满足以下条件:1.必须24/7全天候可用,并无论钱款大小,都可以在任何地方付款;2.跨境交易是必须的,瑞典数字货币也必须易于转换为其他适合的货币;3.必须更新法定货币法律,使其管辖范围内包括数字货币;4.数字货币将直接由银行自己发行,并由瑞典中央银行监督;5.数字身份证将伴随数字货币,以防止洗钱和不当使用; 6.实物现金仍必须保留,以便当数字货币系统出现故障时作为保障。满足上述所有六点的时间表尚待讨论,但瑞典数字货币最早可能要等到2021年才能完全成熟。

泰国央行行长Veerathai Santiprabhob在新加坡的一次会议上表示,发展中央银行数字货币目前正在筹划中,这是央行努力在各个领域尝试区块链技术的一部分。

据彭博消息,英国央行行长卡尼此前发言称对央行数字货币持开放态度。5月18日,英国央行发布了一份员工工作报告,列出了央行数字货币(CBDCs)可能存在的风险和金融稳定问题的各种情况,这篇论文构建了三种CBDC模型。

此外,英国央行行长马克·卡尼还曾表示,需要对发行自己的央行数字货币(CBDC)认真考虑,更紧迫的任务是如何使用新技术来满足当前需求,欧美多数央行对于发行大众使用的加密货币都极为谨慎。

目前,各国对于央行数字货币的探究不一,但中国央行数字货币正在进行时,未来国家肯定会寻找到一定的方式,让数字货币在对法币技术体系升级的过程中,找到和商业银行或机构的平衡。

首个CBDC诞生?但观望着不在少数

近日,俄罗斯媒体塔斯社(TASS)报道称,突尼斯央行可能会是全球第一个发行数字货币的国家,因为该国的央行数字货币电子第纳尔“E-dinar”已经在突尼斯外汇俱乐部(Forex Club of Tunisia)正式启动测试。不仅如此,突尼斯央行还为央行数字货币发行举行了具有象征意义的仪式,该行行长Marouane El Abassi与国际货币基金组织代表进行了一笔基于突尼斯法定货币第纳尔的转账交易。

俄罗斯公司Universa是突尼斯央行数字货币的技术及底层区块链平台的提供商,他们声称本次测试意味着突尼斯将成为全球第一个发行央行数字货币(CBDC)的国家。实际上,突尼斯央行已经将该国部分法定货币转换成了电子形式。需要说明的是,委内瑞拉此前发布的“石油币”(Petro)并不被业内看作是央行数字货币,而更像是一种加密货币。

“E-dinar”现在可以支持在市民之间转账、在商店、咖啡厅、餐馆进行支付,商家预计会在几个月之后逐渐接受这种货币。此外,突尼斯央行还计划将“E-dinar”用于跨境支付,从而避免对美元的需求。

该央行数字货币将通过通过突尼斯建立的在线信息亭和该国国内两千个信息亭发布给消费者,人们可以使用浏览器应用程序向数字钱包中添加资金,突尼斯央行未来还将推出移动应用程序,并且支持扫描二维码来完成个人与商家之间的转账交易。

Universa公司透露,一旦突尼斯发行央行发行数字货币之后,马来西亚、菲律宾、阿根廷、巴西等国家也都会紧随之后推出央行数字货币。另外,新加坡、泰国和加拿大也在数字货币研究方面也取得了长足的进步。

突尼斯央行数字货币有机会获得先发优势吗?还需要时间检验,但目前 相较于突尼斯的试验与中国的推进和美国的积极研究,也有一些国家的央行仍持观望态度。韩国央行表示,目前还没有发行由政府控制的数字货币或央行数字货币(CBDC)的计划。央行负责数字支付研究的官员表示,由于Libra尚未上线,我们需要与其他国家的同行就如何处理这一问题保持密切沟通。但我们的立场是,央行不应匆忙发行公共数字货币。我们认为,大多数韩国人在使用当前的支付方式进行交易时并未感到困难。在这种情况下,我们不必急于赶上最新的趋势,其安全性和稳定性尚未得到证实。

日本央行行长黑田东彦也表示,日本现在不需要央行发行数字货币,日本央行将继续研究数字货币。其还表示,如果大型平台企业支持的稳定币在全球发行,可能对货币政策与金融体系稳定性造成影响。稳定币不应在没有足够的规范和风险管理制度的情况下发行。

更早些时候,挪威央行行长表示,将扩大对央行数字货币的研究,但现在考虑是否引入央行数字货币还为时尚早。

加拿大央行(Bank of Canada)副行长Timothy Lane表示,该国央行目前没有理由发行数字货币,但可以预见未来可能需要为此做好准备。Lane表示:“当我们思考这个问题(央行数字货币)的时候,我们无法真正看到在当前情况下这样做的可信理由,但是我们可以合理地看到世界正在发生变化,这种变化实际上可以使我们非常认真地考虑这个问题,一旦出现这种情况,就要做好准备。”

总体而言,CBDC积极研究与观望者均不在少数,目前的情况对于央行数字货币发展而言还在路上,各国的准备与研究也更值得期待。

文章来源:金色财经


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